Prevenção Avançada de Crimes Financeiros e Antilavagem de Dinheiro AML

Este curso pretende descrever e explicar os elementos essenciais do trabalho internacional para a erradicação do crime financeiro relacionado à lavagem de dinheiro e ao financiamento de atividades terroristas. Ele define a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, bem como identifica os parâmetros gerais para conhecer o cliente, independentemente do setor.

O curso também identifica os três estágios da lavagem de dinheiro e como eles podem ser usados em um programa de due diligence do cliente (CDD). Ele descreve as principais organizações reguladoras e definidoras de padrões, incluindo seus antecedentes e domínio de trabalho. Ele também contrasta e compara os principais regulamentos de AML dos EUA, da UE e do Reino Unido.

Este curso se aprofunda em duas áreas complicadas do trabalho AML e incentiva os participantes a adotar medidas testadas e comprovadas para sua descoberta e gerenciamento. Analisa como o comércio doméstico e internacional está sendo subvertido por atividades de lavagem de dinheiro e quão séria é essa ameaça.

O curso também classifica as técnicas utilizadas para ocultar a verdadeira origem e usufruto dos ativos e convida a uma análise crítica das vulnerabilidades que são exploradas. Ele distingue entre os principais componentes da abordagem baseada em risco e requer um olhar crítico para estabelecer como eles diferem. Também desenvolve um plano AML acionável em alinhamento com a Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) e com base em seus cinco pilares.

O curso será encerrado com um resumo dos principais pontos de aprendizagem, seguido de um exercício de planejamento de ações com o objetivo de aplicar os conhecimentos e habilidades adquiridos imediatamente após o retorno ao trabalho. O suporte pós-curso também está disponível em relação à implementação do seu plano de ação, até seis (6) meses após a conclusão do curso.

Agenda

Anti-Lavagem de Dinheiro AML e Combate ao Financiamento do Terrorismo

• O que é Antilavagem de Dinheiro (AML)?
• O que é o Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)?
• O que é Conheça seu Cliente (KYC)?

Como identificar a lavagem de dinheiro

• Devida Diligência do Cliente (CDD)
• Três fases da lavagem de dinheiro
• O papel dos centros financeiros off-shore

Antilavagem de Dinheiro AML - Organizações Reguladoras e de Padrões

• Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI)
• O Grupo Diretivo Conjunto de Lavagem de Dinheiro (JMLSG)
• Grupo Egmont de Unidades de Inteligência Financeira
• Autoridade AML da UE (AMLA)

Antilavagem de Dinheiro AML – Regulamentação e Legislação

• Lei do Produto do Crime do Reino Unido (POCA)
• Lei de Práticas de Corrupção no Exterior dos EUA (FCPA)
• O USA PATRIOT ACT
• A Quinta Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro da UE

Lavagem de dinheiro baseada no comércio TBML

• Indicadores de Risco TBML
• Setores econômicos e produtos vulneráveis à atividade da TBML
• Técnicas comuns de lavagem de dinheiro baseadas no comércio
• Avaliação dos riscos atuais de lavagem de dinheiro com base no comércio

Ocultação de Beneficiário Beneficiário

• Técnicas usadas para ocultar o benefício efetivo
• Visão geral dos intermediários comumente explorados
• Visão geral das vulnerabilidades

Medidas eficazes contra a lavagem de dinheiro

• Abordagem baseada em risco (RBA)
• Relatórios de atividades suspeitas (SAR)
• Due diligence aprimorada (EDD)
• Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)

Projetando um programa de combate à lavagem de dinheiro

• Os cinco pilares de um programa AML
• Alinhando seu programa AML com a Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI)
• Responsável pela conformidade AML dedicado

Revisão do Curso

• Resumo e recapitulação dos principais objetivos de aprendizado
• Plano de ação

Público-alvo

A conscientização sobre AML é universal e relevante para todas as pessoas, empresas e departamentos governamentais. Isto é especialmente verdade se você trabalha em qualquer uma das seguintes funções:

• Contas a pagar
• Contas recebíveis
• contratação
• Conformidade
• Gerenciamento de riscos
• Gerentes com responsabilidades pelos controles AML internos.
• Equipe de Auditoria Interna e Externa.
• Advogados e Equipe de Apoio.
• secretárias de empresas

Resultados de aprendizagem

Após a conclusão deste curso, você será capaz de:

• Ser capaz de distinguir entre várias formas de branqueamento de capitais e actividades de financiamento do terrorismo.
• Explicar como a lavagem de dinheiro pode ser identificada por meio do uso de programas de devida diligência do cliente bem elaborados.
• Descrever como o trabalho na Força-Tarefa de Ação Financeira é organizado e como ele influencia as atividades de AML em todo o mundo.
• Generalizar e comparar os principais regulamentos AML globais entre si.
• Julgar se as atividades baseadas em TBML estão sendo adequadamente contidas de acordo com os regulamentos atuais.
• Resumir as técnicas utilizadas e as vulnerabilidades exploradas nas atividades de ocultação de ativos.
• Avaliar a abordagem baseada em risco e seus componentes para a eficácia da AML.
• Desenhar um programa AML próprio baseado no modelo de cinco pilares do GAFI.
• Implementar um Plano de Ação em seu local de trabalho utilizando os conhecimentos e habilidades adquiridos durante o curso.